Attività e competenze
ATTIVITÀ | COMPETENZE |
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Conoscere il mercato economico entro cui opera |
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Creare e ampliare il portafoglio clienti |
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Comprendere i bisogni e le aspettative del cliente |
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Proporre i prodotti finanziari |
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Stipulare i contratti di compravendita |
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Assistere il cliente e monitorare il grado di soddisfazione |
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Quali conoscenze è necessario avere?
Conoscenze specialistiche
- Tecniche di analisi di mercato dei servizi assicurativo-finanziari
- Tecniche di analisi dei rendimenti e rischio dei valori mobiliari
- Normativa di contrattualistica finanziaria
Conoscenze generali
- Elementi di marketing dei prodotti finanziari
- Regole di comportamento degli intermediari finanziari
- Strumenti di copertura del rischio finanziario
Che cosa deve saper fare?
Abilità specialistiche principali
- Applicare tecniche di analisi dei mercati finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei rischi finanziari
- Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari
- Applicare tecniche di promozione dei prodotti finanziari
- Applicare procedure contrattuali per i servizi finanziari
- Applicare procedure di attivazione contratti
- Applicare tecniche di valutazione di investimenti
Abilità generali principali
- Applicare tecniche di comunicazione e interazione con il cliente
- Applicare tecniche di vendita
- Applicare tecniche di negoziazione e fidelizzazione della clientela
- Applicare modalità di pianificazione dei contatti commerciali
- Applicare tecniche di analisi della redditività economica
- Utilizzare strumenti di reporting
- Utilizzare strumenti di estrazione e analisi dei dati
Quali comportamenti lavorativi deve sviluppare?
Accuratezza
operare con precisione, minimizzando gli errori e ponendo una costante attenzione alla qualità e al controllo dei risultati del lavoro
Affidabilità
mostrare integrità ed essere responsabili di se stessi, agire eticamente, essere irreprensibili, costruire intorno a sé un clima di fiducia, ammettere i propri errori, rispettare gli impegni assunti
Flessibilità-Adattabilità
modificare comportamenti e schemi mentali in funzione delle esigenze del contesto lavorativo, sapersi adattare ai cambiamenti e alle emergenze, lavorare efficacemente in situazioni differenti e/o con diverse persone o gruppi
Logica-Pensiero analitico
comprendere le situazioni, scomponendole nei loro elementi costitutivi, individuando relazioni e sequenze cronologiche e valutare le conseguenze in una catena di cause ed effetti
Propensione all’ascolto e al dialogo
essere disponibili all’ascolto e all’interazione col pubblico
Percorso formativo formale
Il percorso di accesso alla professione di CONSULENTE FINANZIARIOcambia a seconda che si aspiri ad operare come CONSULENTE FINANZIARIO ABILITATO ALL'OFFERTA FUORI SEDE per una delle società abilitati ai servizi di investimento o come CONSULENTE FINANZIARIO AUTONOMO in proprio o per una società di consulenza.
Nel primo caso è necessario iscriversi all'albo unico dei Consulenti finanziari nella sezione dei CONSULENTI FINANZIARI ABILITATI ALL'OFFERTA FUORI SEDE. Requisiti per l'iscrizione sono:
- Il possesso dei requisiti di onorabilità previsti dall'art. 1 del decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze dell’11 novembre 1998, n. 472 e l'assenza delle situazioni di incompatibilità previste dall'art. 2 dello stesso decreto
- Il superamento di una prova valutativa indetta dall'OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti Finanziari)
Nel secondo l'iscrizione alla sezione dei CONSULENTI FINANZIARI AUTONOMI. Requisiti per l'iscrizione sono:
- Il possesso dei requisiti di onorabilità previsti dall'art. 4 del Decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze del 24 dicembre 2008, n. 206 e l'assenza delle situazioni di incompatibilità previste dall'art. 3 dello stesso decreto
- Il superamento di una prova valutativa
- Condizioni di indipendenza dalle società di intermediazione finanziaria e mobiliare
- Il possesso di una struttura organizzativa e la sottoscrizione di un'assicurazione a copertura della responsabilità civile per i danni derivanti da negligenza professionale, se si desidera lavorare in proprio.
Percorso formativo consigliato
- Amministrazione aziendale (L-18)
- Business & Management (L-18)
- Economia (L-33)
- Economia aziendale (L-18)
- Economia e statistica per le organizzazioni (L-33)
- Matematica per la finanza e l'assicurazione (L-35)
- Quantitative finance and insurance (LM-83)
È consigliabile una laurea triennale/magistrale ad indirizzo economico.
Un modo per avvicinare e conoscere il settore dei servizi finanziari è il contatto diretto con un istituto bancario, una banca d’affari o una società di intermediazione mobiliare (SIM). Questa modalità può consentire più facilmente di intraprendere un percorso formativo e un’esperienza sul campo tali da facilitare l’inserimento professionale.
Come si sviluppa la carriera?
I percorso di carriera del CONSULENTE FINANZIARIO cambiano a seconda del luogo in cui lavora. Se lavora come dipendente/agente per una società abilitata ai servizi di investimento e per una società di consulenza ha la possibilità di seguire un percorso di carriera interno, fino a raggiungere posizioni apicali, estremamente remunerative, all'interno di tali società.
Se opera come libero professionista può espandere progressivamente il proprio portafoglio clienti, accrescendo in tal modo i propri guadagni.